Finanzielle Strategien für Selbständige und Unternehmer

Steueroptimierte Vorsorge- und Investmentlösungen für Unternehmer und GmbHs

Als Finanzberater unterstütze wir Unternehmer, Selbstständige und GmbH-Geschäftsführer dabei, durch gezielte Vorsorge- und Investmentstrategien ihre Steuerlast zu senken und gleichzeitig ihr Vermögen aufzubauen. Im Folgenden stellen wir Ihnen einige der effektivsten Lösungen vor:

Die Rürup-Rente ist ideal für Selbstständige und Freiberufler, die keine gesetzliche Rentenversicherung nutzen können. Sie bietet steuerliche Vorteile und ist auch für GmbH-Geschäftsführer attraktiv.
Ihre Vorteile:
- Beiträge steuerlich absetzbar: 2024 können bis zu 26.528 € (53.056 € für Ehepaare) als Sonderausgaben geltend gemacht werden.
- Steuerersparnis: Durch die Absetzbarkeit der Beiträge reduziert sich Ihr zu versteuerndes Einkommen.
- Flexibilität für GmbHs: Geschäftsführer können Rürup-Beiträge über die GmbH zahlen lassen, wodurch diese als Betriebsausgaben absetzbar sind – und so die Körperschaftsteuer und Gewerbesteuer gesenkt werden.
Die betriebliche Altersvorsorge (bAV) ist eine der effektivsten Möglichkeiten, sowohl für sich selbst als auch für Ihre Mitarbeiter steuerlich gefördert fürs Alter vorzusorgen. Als Arbeitgeber profitieren Sie nicht nur von steuerlichen Vorteilen, sondern stärken auch die Motivation und Bindung Ihrer Mitarbeiter – ein entscheidender Vorteil in Zeiten des Fachkräftemangels.
Recht auf bAV:
In Deutschland hat jeder Arbeitnehmer Anspruch auf eine betriebliche Altersvorsorge per Entgeltumwandlung (§ 1a BetrAVG). Arbeitgeber sind verpflichtet, dies anzubieten und müssen zusätzlich mindestens 15 % des umgewandelten Gehalts als Zuschuss leisten, sofern durch die Umwandlung Sozialversicherungsbeiträge eingespart werden.
Ihre Optionen:
- Direktversicherung:
  - Beiträge bis zu 584 € monatlich (Stand 2024) sind steuer- und sozialversicherungsfrei.
  - Für Arbeitgeber voll abzugsfähig als Betriebsausgabe.
Mit Investments in Fonds oder ETFs kann Ihre GmbH Kapitalgewinne effizient nutzen und steuerliche Vorteile erzielen.
Ihre Vorteile:
- Gewinnthesaurierung:
  Thesaurierung bedeutet, dass die Erträge (z. B. Dividenden oder Zinsen) nicht ausgeschüttet, sondern direkt wieder reinvestiert werden. Innerhalb der GmbH unterliegen diese Kapitalerträge nur der Körperschaftsteuer (15 % + Solidaritätszuschlag), wodurch sich Ihr Vermögen schneller vermehren kann.
- Betriebsvermögen nutzen:
  Investments, die dem Unternehmenserhalt oder -wachstum dienen, können als Betriebsausgaben abgesetzt werden, was zusätzlich die Steuerlast mindert.
Immobilien bieten nicht nur langfristige Wertsteigerung, sondern auch erhebliche steuerliche Vorteile.
Steuerliche Möglichkeiten:
- Absetzung für Abnutzung (AfA): Abschreibungen von 2-3 % jährlich auf die Anschaffungskosten reduzieren die Steuerlast.
- Sonderabschreibungen: Für Denkmalschutzimmobilien oder energieeffiziente Neubauten gibt es zusätzliche steuerliche Anreize.

Warum mit uns?

Exklusive & renditestarke Fonds

Exklusive Auswahl:
Zugang zu über 70 hochwertigen Fonds, die speziell für eine optimale Performance ausgewählt wurden.
Überdurchschnittliche Rendite:
Aktive Fonds mit einer durchschnittlichen Rendite, die den Markt deutlich schlägt – 30-50 % Rendite im Jahr 2023!
Themenbasierte Investitionen:
Investitionen möglich in themenbasierte Schwerpunkte wie Technologie, Gesundheit oder Zukunftstrends.
Nachhaltige Optionen:
Für Kunden, die Wert auf ethische und nachhaltige Investments legen.
Kombinierbarkeit mit Immobilien

Hebel durch Banken nutzen:
Das Fondsvolumen kann als Sicherheit für Immobilienfinanzierungen hinterlegt werden.
Tilgungsaussetzung:
Reduzierte Belastung durch mögliche Tilgungsaussetzung beim Immobilienkredit – mehr finanzieller Spielraum.
Exklusive Immobilienoptionen:
Zugang zu Off-Market-Immobilien mit Rundumservice – von der Objektauswahl bis zur Abwicklung alles aus einer Hand.
Kostenlose Strategiewechsel

Kostenlose Fondswechsel:
Bis zu 12 Mal im Jahr kostenlos die Anlagestrategie ändern – ohne zusätzliche Kosten.
Maximale Steuerersparnis:
Kein sofortiger Abzug von 25 % Kapitalertragsteuer bei Strategieänderungen – im Vergleich zum privaten Investieren erheblicher Vorteil.
Flexibilität ohne Verluste:
Strategiewechsel jederzeit möglich, um auf Marktveränderungen zu reagieren, ohne steuerliche oder finanzielle Nachteile.
Perfekt für dynamische Märkte:
Nutzen Sie die Vorteile, Ihre Investments ohne Einschränkungen und Kosten an Ihre Lebenssituation anzupassen.
Steuervorteile bei der Altersvorsorge

Attraktive Steuervorteile:
Bei Auszahlung ab 62 Jahren und einer Laufzeit von mindestens 12 Jahren profitieren Sie vom Halbeinkünfteverfahren: 50 % Ihrer Gewinne bleiben steuerfrei.
Flexibilität und weltweite Auszahlung:
Zusätzliche Steuervorteile durch internationale Auszahlungsoptionen – ideal für den Ruhestand im Ausland.